Prevención Blanqueo de Capitales y FT 2022 Deja un comentario / Por Alberto Romero / abril 27, 2023 Los responsables para la aplicación de las exigencias de la normativa de prevención blanqueo de capitales y financiación del terrorismo son solo los directivos y altos cargos de la empresa. Verdadero Falso El sector de banca Privada no es un sector de alto riesgo desde el punto de vista de prevención blanqueo de capitales porque existe un alto conocimiento del cliente. Verdadero Falso Indicad algunos de los motivos para la aplicación de la normativa de prevención blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el seno de la empresa: El cumplimiento de la ley de PBC&FT ayuda a la empresa aumentar sus beneficios económicos. Evita el riesgo reputacional para la empresa por supuestos casos de blanqueo de capitales publicados en la prensa, etc. en los cuales pudiera verse implicada. Como con cualquier ley, su cumplimiento es obligatorio para los sujetos obligados Las respuestas b. y c. son correctas. Indicad cuales de las siguientes medidas están incluidas en el conjunto de medidas de Diligencia Debida que debemos aplicar sobre cada cliente: Identificación formal del cliente Conocimiento de la ideología política del cliente Conocimiento de la actividad y el origen de los fondos del cliente Las respuestas a. y b. son correctas Las respuestas a. y c. son correctas En el caso de una empresa cuyo accionista mayoritario tiene el 30% de sus acciones, se considera como titular real de la misma, aunque no posee la mayoría de las acciones de la sociedad. Verdadero Falso La obligación de detectar operaciones sospechosas de blanqueo de capitales es solamente de los directivos de la empresa y sus órganos especializados en materia de prevención blanqueo (p.ej. del Órgano de Control Interno, del Representante ante el SEPBLAC o de la Unidad Técnica para la PBC&FT). Verdadero Falso Una operación de cliente en la cual la totalidad de los fondos tienen su origen en una cuenta abierta en un banco conocido español no presenta ningún tipo de riesgo y se puede aceptar sin más. Verdadero Falso Un cliente con vínculos (origen de fondos, sede fiscal, etc.) con un territorio offshore/paraíso fiscal puede ser admitido, pero bajo medidas reforzadas de admisión. Verdadero Falso El hecho que el hermano de un cliente nuestro es consejero de nuestra Comunidad Autónoma nos obliga considerar al cliente como de riesgo alto y aplicarle medidas reforzadas. Verdadero Falso En caso de incumplimientos de la normativa de PBC&FT, las posibles sanciones tendrían como destinatario a la propia empresa, jamás el personal de ella. Verdadero Falso Time's up
