Prevención Blanqueo de Capitales y FT 2022

Los responsables para la aplicación de las exigencias de la normativa de prevención blanqueo de capitales y financiación del terrorismo son solo los directivos y altos cargos de la empresa.

El sector de banca Privada no es un sector de alto riesgo desde el punto de vista de prevención blanqueo de capitales porque existe un alto conocimiento del cliente.

Indicad algunos de los motivos para la aplicación de la normativa de prevención blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el seno de la empresa:

Indicad cuales de las siguientes medidas están incluidas en el conjunto de medidas de Diligencia Debida que debemos aplicar sobre cada cliente:

En el caso de una empresa cuyo accionista mayoritario tiene el 30% de sus acciones, se considera como titular real de la misma, aunque no posee la mayoría de las acciones de la sociedad.

La obligación de detectar operaciones sospechosas de blanqueo de capitales es solamente de los directivos de la empresa y sus órganos especializados en materia de prevención blanqueo (p.ej. del Órgano de Control Interno, del Representante ante el SEPBLAC o de la Unidad Técnica para la PBC&FT).

Una operación de cliente en la cual la totalidad de los fondos tienen su origen en una cuenta abierta en un banco conocido español no presenta ningún tipo de riesgo y se puede aceptar sin más.

Un cliente con vínculos (origen de fondos, sede fiscal, etc.) con un territorio offshore/paraíso fiscal puede ser admitido, pero bajo medidas reforzadas de admisión.

El hecho que el hermano de un cliente nuestro es consejero de nuestra Comunidad Autónoma nos obliga considerar al cliente como de riesgo alto y aplicarle medidas reforzadas.

En caso de incumplimientos de la normativa de PBC&FT, las posibles sanciones tendrían como destinatario a la propia empresa, jamás el personal de ella.