Categoría: Planificación financiera

La tranquilidad nace desde una estrategia de inversión planificada que marca las pautas de ahorro que permiten alcanzar los objetivos financieros marcados en su plan vital. Todo ello a través del equilibrio entre los recursos disponibles y las necesidades futuras. Esta estrategia recibe el nombre de planificación financiera.

Estrategia financiera familiar a la hora de invertir

  ¿Qué es una estrategia financiera familiar?  En un escenario en el que la esperanza de vida de la población va en aumento, la posibilidad de recibir pensiones públicas cada vez es más remota, y obtener rentabilidades por invertir en productos de bajo riesgo es prácticamente imposible; trazar una estrategia financiera familiar y fiscal adecuada […]

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Importancia de la Planificación Financiera

¿Qué es la Planificación Financiera? La planificación financiera es un proceso por medio del cual se elabora una estrategia de ahorro e inversión, que ayuda a nuestros clientes a alcanzar sus objetivos vitales y financieros, encontrando el equilibrio entre sus recursos y necesidades futuras. Para ello, partimos de un análisis de su situación actual, valoramos […]

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Crisis del coronavirus
Importancia de la planificación financiera en tiempos de crisis

El año 2020 ha tenido un comienzo inesperado para todos. Son momentos como el actual los que nos permiten reflexionar y plantearnos nuestra situación financiera a futuro. Es posible que nos encontremos invertidos y veamos cómo nuestro ahorro ha perdido valor por las fluctuaciones del mercado; por otro lado, es posible también que veamos esta […]

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Barajar todas las posibilidades

A lo largo de toda esta semana hemos dado diferentes pautas que hay que tener en cuenta a la hora de diseñar un plan vital financiero y cómo llevar a cabo la estrategia de inversión que pueda llevarnos a cumplirlo.   Partimos de realizar una fotografía global de cómo estoy ahora. Sin embargo, las estimaciones […]

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Implementar el Plan de Acción

Tras los consejos #1, #2, y #3 disponemos de un punto de partida, unos objetivos definidos y una estrategia de inversión para nuestro ahorro que tendremos que ir ajustando a lo largo del tiempo para que se adapte bien a las circunstancias de cada momento de nuestra vida. Si no hacemos nada con nuestro patrimonio, […]

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Utilizar el tiempo a tu favor

Terminábamos el consejo de ayer (#2) diciendo que definir nuestros objetivos vitales y financieros es la única forma de encauzar nuestros esfuerzos y tomar las decisiones financieras correctas. Esto se debe fundamentalmente a que definir nuestros objetivos nos permite conocer el plazo del que disponemos hasta la consecución del objetivo (horizonte temporal de la inversión) […]

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Poner orden en tu vida financiera

Poner orden en lo relativo a las finanzas es uno de los motivos más frecuentes por los que resulta interesante elaborar una Planificación Financiera. Consiste en analizar en qué situación económica nos encontramos y hacer inventario de los activos de los que disponemos, lo que nos lleva a hacer un repaso de nuestros ingresos y […]

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Fijar Objetivos Financieros

El ahorro y la planificación financiera deben tener un propósito definido: no todos los ahorradores tienen claro para qué ahorran y es muy importante saber cuál es nuestra meta y cuantificarla, para poder alcanzarla. Debemos pensar en nuestras necesidades económicas, en función de nuestras prioridades, tanto a corto, como a largo plazo, pues muchas veces […]

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¿Qué ocurre con mi plan de pensiones si me divorcio?

Un plan de pensiones, que forma parte de los denominados productos financieros de ahorro previsión, es un producto de ahorro orientado a fundamentar o complementar el nivel de ingresos después de la etapa laboral. ¿Qué es un plan de pensiones? Un plan de pensiones es un producto financiero cuya finalidad es obtener un ahorro para […]

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